Optimale Vorsorgeberatung für den Öffentlichen Dienst

Mit rund 1,75 Mio. Beamten, über 170.000 Berufs- und Zeitsoldaten sowie über 3,2 Mio. Arbeitnehmern ist der Öffentliche Dienst für viele Finanz- und Versicherungs­unternehmen eine attraktive Zielgruppe. Denn auch hier reicht die reguläre Versorgung im Alter oder bei Dienst­unfähigkeit oft nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard zu halten. Die unterschiedlichen Regelungen von Bund und Ländern machen eine qualifizierte Vorsorgeanalyse für diese Zielgruppe jedoch sehr komplex. Um ihren Kunden aus dem Öffentlichen Dienst eine kompetente Beratung bieten zu können, setzt die Debeka-Gruppe daher bereits seit zehn Jahren auf die Standardsoftware FINAS Beamtenversorgung von Cegeka. Für einen noch höheren Benutzer­komfort und beschleunigte Prozesse hat sich der Versicherer jetzt entschieden, auf die neueste Online-Version der Anwendung zu wechseln.

„Wir sind nach wie vor sehr zufrieden und überzeugt, die richtige Wahl für uns getroffen zu haben.“

Johannes Uleer, Abteilungsdirektor Hauptabteilung Vertrieb bei der Debeka

Nach über zehn Jahren immer noch überzeugt

„Schon damals haben wir relativ früh im Auswahl­prozess festgestellt, dass die FINAS Beamtenversorgung die ausgereifteste Lösung ist und unsere Anforderungen am besten erfüllt. Daran hat sich aus unserer Sicht auch bis heute nichts geändert. Wir sind nach wie vor sehr zufrieden und überzeugt, die richtige Wahl für uns getroffen zu haben“, stellt Johannes Uleer, Abteilungs­direktor Hauptabteilung Vertrieb bei der Debeka, fest.

„Natürlich gehen auch wir mit der Zeit und die Online-Version bietet uns die Möglichkeit, unseren Vertrieb in seiner täglichen Arbeit noch besser zu unterstützen und unsere Prozesse effizienter zu gestalten. Gibt es z. B. gesetzliche Änderungen, können wir die Software nun kurzfristig und ohne weiteren Aufwand aktualisieren – mit nur einem Knopfdruck. Zudem lässt sich die Online-Version flexibel von jedem Gerät nutzen.“

Fundierte Analyse für alle Personen­kreise im Öffentlichen Dienst

Die FINAS Beamten­versorgung ermöglicht Beratern eine umfassende Analyse für alle relevanten Versorgungs­themen. Neben dem Ruhegehalt im Alter können auch der Versorgungs­anspruch bei Dienstunfähigkeit sowie das Witwen- und Halbwaisen­geld exakt ermittelt werden. Etwaige Versorgungs­lücken des Kunden sind sofort ersichtlich. Zusätzlich wird die im Ruhestand anfallende Steuer berücksichtigt. Ist die Vorsorgeanalyse abgeschlossen, generiert die Anwendung automatisch ein Beratungs­protokoll für den Kunden. In dieser hochwertig aufbereiteten Druckausgabe findet der Kunde nochmals sämtliche Berechnungs­grundlagen und -ergebnisse der Beratung.

Rechtlich immer up-to-date
Neben den Änderungen im Beamten­recht (u. a. Beamten­versorgungs- und Beamten­besoldungs­gesetz) sowie Steuerrecht, werden auch die Bestimmungen aus den Satzungen der 24 Versorgungs­kassen in der Anwendung berücksichtigt. Weiteres Plus: Für die steuerlichen Berechnungen greift die Anwendung auf den bewährten FINAS Steuer- und Sozial­versicherungs­rechner zu.

Hohe Benutzerakzeptanz

Bundesweit können rund 9.000 Debeka Vertriebs­mitarbeiter auf die FINAS Beamtenversorgung zugreifen. Der Aufruf der Anwendung erfolgt über Single-Sign-On direkt über die Akquise-Software auf den Notebooks . „Die Online-Version hat ein modernes, leichtes Design, das gut bei unseren Anwendern ankommt. Ebenso wie die flexiblere Nutzung, da der Aufruf der Anwendung nicht mehr an ein bestimmtes Gerät gebunden ist. Damit ist auch eine Kunden­beratung über Tablets problemlos möglich.“, erklärt Johannes Uleer. „Das Feedback ist durchgehend positiv. Einerseits hat unser Vertrieb ein mächtiges Expertentool zur Hand, um ein exaktes Bild der Versorgungs­situation des Kunden ermitteln zu können. Anderseits ist die Anwendung so gestaltet, dass sie trotz der Funktions­tiefe und Komplexität der Thematik einfach zu bedienen ist.“

„Eine große Stärke unserer FINAS Beamtenversorgung ist, dass sie den Nutzern viel Gestaltungs­spielraum in der Beratung lässt. In Standardfällen unterstützt mich die Anwendung dabei, schnell und sicher zum Ergebnis zu gelangen. Gleichzeitig habe ich jederzeit die Möglichkeit in eine umfassende Detail­beratung einzusteigen, wenn es die Situation erfordert.“, ergänzt Stephan Paul, Leiter der Cegeka Digital Factory München.

Vertrauensvolle Zusammenarbeit

„Grund für die hohe Akzeptanz und das positive Feedback unserer Mitarbeiter­innen und Mitarbeiter im Außendienst ist auch die hohe Qualität der fachlichen und technischen Unterstützung durch Cegeka. Somit werden wir dem hohen Anspruch unserer Kunden an die Aktualität und Konformität der Berechnungen gerecht. Der Versorgungs­rechner ist ein Mehrwert im standardisierten Beratungs­prozess und er sichert die nachhaltige und service­orientierte Betreuung unserer Kunden aus dem öffentlichen Dienst“, sagt Johannes Uleer.

„Grund für die hohe Akzeptanz und das positive Feedback unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter im Außendienst ist auch die hohe Qualität der fachlichen und technischen Unterstützung durch Cegeka.“

Johannes Uleer, Abteilungsdirektor Hauptabteilung Vertrieb bei der Debeka